小女孩雷儿力大无比，几个想吃她豆腐的男人被她甩出几丈远。一次，她帮助一支镖局推车，却被那个老板敲诈，说她将古董弄出了裂痕，要她赔偿。雷儿一时不知所措，幸好这时有好心人出面帮她解了围。

雷儿在掰手腕比赛中赢了，胡大哥说他愿赌服输，但希望雷儿告诉他是服用了什么药丸。雷儿开玩笑说服用的是雷劈丸。雷儿买了很多白馒头回去找奶奶，奶奶看到馒头十分激动。

雷儿一行人往山海镇赶路，雷儿说起了自己出生时正遇上打雷天，武魁对这一点颇有共鸣。谟娅听说武魁是镖局的少镖头，便对他的一身武艺有了兴趣，原本就已经倾心谟娅的武魁顿时飘飘然，把自己的武功往大了使劲地吹。谟娅更是显露出一副崇拜的样子，武魁不禁遐想连篇。

土匪们对圆头道人百般折磨，逼他写求救信给萧定邦。圆头道人不愿害了好友，故意在信中留下暗示，但是最讲求信义的萧定邦更是下定决心要把圆头道人救出来，武魁也积极要求一起去救师父，原本闹翻的父子两人重新又和好了。

萧定邦父子拜见王爷，武魁的新思想和王爷的旧规矩格格不入，双方闹得很不愉快，幸而有谟娅帮着武魁，这次会面才得圆满收场。王爷很奇怪向来眼光甚高的谟娅为何对武魁特别不同，谟娅这才道出，这都是为了以后借助信义镖局的力量，王爷对谟娅的计算佩服不已，遂将王爷府的财政大权交给了谟娅。

萧定邦因为土匪交不出圆头道人，认定他们不讲道义，决定动手。武魁忐忑不安，自己只会三招的事儿在这个节骨眼上，说也不是，不说也不是。就在双方要动手之际，在山上迷了路到处乱转的警备队和双方人马撞了个正着，一群人昏天黑地混战到了一起。

雷儿虽然听不懂武魁的大道理，却对他的一切命令言听计从，全家只有雷儿会帮着武魁折腾他带回来的洋玩意儿，武魁把雷儿视为得力助手，主仆两人相处愉快。当武魁得知雷儿能自由出入王爷府，对她更为看重，请雷儿帮自己带信给谟娅的时候，还顺便教了雷儿认字。

武魁得知雷儿被赶走，十分着急，好说歹说地向桂姨求情，终于说动桂姨，给雷儿一个道歉的机会。武魁兴冲冲去告诉雷儿，雷儿却听岔了，以为桂姨要向自己道歉，抬头挺胸去了镖局。满心等着对方道歉的雷儿和桂姨爆发了一场大战，雷儿愤怒之下，发誓再也不去镖局当丫鬟，武魁无奈。

王爷府托镖保护格格，这对信义镖局来说可是一件大事，萧定邦虽然抱病在身，也不敢怠慢地想要亲自保镖，桂姨和武魁都大加反对，商讨之下，由“武功高强”的武魁出马，萧定邦这才放心，武魁趁机推荐了雷儿，有她这个女孩保护格格会更为妥当。

花狼把雷儿当成格格，试图调戏，却惨被雷儿打晕。哑狼一回来就听说花狼被格格打晕，大感奇怪，亲自去看个究竟，却被雷儿误会，土匪把自己这个“客栈小二”也给抓了回来。哑狼不好意思承认自己是土匪头子，只能由得雷儿来个勇救小二，干脆假装被雷儿救，借此机会让雷儿溜走。

丝毫不解男女之情的雷儿稀里糊涂就过了闯三关的第一关“美男关”，花狼输得灰头土脸。第二关正是雷儿最拿手的力关，土匪们为了扳回一城，出尽花样，却依然赢不了雷儿，还差点赔上山寨的大厅。第三关酒量关却正中雷儿的死穴，哑狼暗中帮助从未喝过酒的雷儿，把她喝的酒换成了水，雷儿轻易地就喝倒了全山寨的土匪。

武魁轻信了谟娅的话，誓要为她找出走私的幕后黑手，还她清誉，作为谟娅好朋友的雷儿非常积极地参与帮忙。谟娅故意设计杨管家出门办事，让武魁误会杨管家就是走私主谋并且畏罪潜逃。杨管家行至半路，遭遇了王爷府派来的杀手，雷儿和武魁一路追踪，恰好撞见这一幕，可杨管家还是带着真相被打落山崖。

吴杵子见武魁受众人景仰，十分不甘心，想要在谟娅面前贬低武魁，却落得自讨没趣。武魁倒是从吴杵子的话中，想出了一个靠洋枪来代替武功的想法。哑狼也混迹在人堆里，参与了亮镖会，试图摸清武魁的底，可武魁的投机取巧让他越看越没底。

在萧定邦那里吃瘪的武魁，只能对桂姨下工夫，桂姨倒是不难说服，可一提到买洋枪得花一大笔钱，桂姨就坚定地对这个计划予以否定了。雷儿听说武魁为了买“黑驴”（镖局行话，洋枪）而犯愁，想办法给他弄来一批真的黑驴，弄得武魁哭笑不得。

在雷儿、武魁和哑狼的配合下，吴杵子对假枪改真枪的事深信不疑，求爷爷告奶奶地要把枪都买回来。武魁故意吊着吴杵子的胃口，趁机让他答应了一大堆条件，才用翻倍的价钱，把假枪卖给了吴杵子。等吴杵子回去发现上当，却已经是哑巴吃黄连，有苦说不出了。

就在花灯会的前夕，武魁突然邀请雷儿一起参加花灯会，雷儿顿时心如小鹿乱撞，因为花灯会不但是山海镇的情人节，七夕这一天，更是雷儿的生日。雷儿精心打扮赶赴花灯会，却失望发现等着自己的是哑狼。原来武魁在假枪事件中，看到雷儿和哑狼关系不一般，误会雷儿喜欢哑狼，所以特意借着花灯会来撮合他们。雷儿不想辜负武魁和谟娅的一番心意，只能强颜欢笑和哑狼走在一起。

王爷因为之前在圆月阁受了妓女们的奚落，遂把满肚子的怨气都出在萧定邦父子身上，对他们的提亲大加羞辱，双方不欢而散。谟娅为武魁争取，王爷这次非但不听谟娅的，反而还将她软禁了。武魁并不死心，想要找到方法让王爷答应亲事。萧定邦看出了哑狼的身手不凡，处于一片爱才之心，他破格让哑狼当镖师，哑狼虽觉得土匪当镖师这件事非常荒谬，但是面对赏识自己维护自己的萧定邦，哑狼却一点反对意见都说不出了。

武魁想尽办法，也没法接触到被王爷软禁的谟娅，只能求助雷儿。在雷儿的帮助下，武魁终于见到谟娅，两人为了让王爷答应婚事，想出了一个“假飞贼”的计策。哑狼发现雷儿的计策，便跟踪他们一同进入王爷府。在格格的里应外合下，雷儿的“假飞贼”计策让王爷府彻底打乱。

武魁的计策虽然已经得逞，但之后的计划却无意中被王爷的二福晋听到，而后便在王爷府中闹起了真假飞贼的好戏。武魁打跑了“飞贼”，夺回了王爷府中失窃的宝物，这让王爷非常高兴，武魁也重新得到了王爷的信任。而后武魁得以与格格经常见面，这也让雷儿左右为难，心里十分难过。

武魁在雷儿和阿良的帮助下，在院中布置机关陷阱，用尽一切办法要抓住捣乱的吴杵子。就在当晚，院中的机关陷阱抓住了很多人，既有武魁和雷儿，也有吴杵子和二福晋，就连前去寻找武魁的格格和丫鬟也被抓住了，就在此时，真正的飞贼出现，抢走了王爷身上的宝物。雷儿灵机一动，利用院中的机关，帮助武魁夺回了王爷的宝物。

武魁再次向王爷提亲，希望王爷能够答应将格格许配给自己，王爷心情大好，痛快的答应了。二福晋的一番话，说出了武魁与格格等人私下串通，假扮飞贼的事，这让王爷非常恼火，但并未影响武魁与格格定亲。武魁提亲之事，让一直喜欢他的雷儿非常伤心。雷儿即将被提升为镖师，但需要很严格的考核，这让她非常着急，开始读书识字，补习各方面知识。

雷儿为了争夺镖师的位置，每日勤加练功，武魁前来想要帮助雷儿练功，但雷儿却因武魁与格格定亲，拒绝了武魁的帮助。雷儿在练功时不能平心静气，总想着武魁与格格的事情，导致自己练功吐血，幸好阿良及时赶到，将雷儿救起。在集市上与格格约会的武魁，无意中看到阿良到药铺抓药，才得知雷儿练功导致昏迷不醒。

雷儿在武魁、奶奶和阿良的陪伴下，终于死里逃生，从重度昏迷中苏醒过来。雷儿决心已定要通过自己的努力，当上镖师，让奶奶过上好日子，也让其他人从此不再瞧不起自己。武魁细心照顾雷儿，却与阿良因为雷儿受伤之事发生了争吵，闹的两人不欢而散。雷儿痊愈后，武魁帮助她不断学习镖师方面的知识，最终雷儿涉险通过文试。

雷儿顺利通过了文试、武试、德试，顺利当上了镖师，众人非常高兴，雷儿将好消息告诉了奶奶。武魁打算设计一个西洋婚礼，迎娶格格，但他的精心准备却遭到了总镖头的反对，这让武魁非常气愤。雷儿将武魁准备给格格的婚纱穿回家，晚上被奶奶误认为是鬼，闹出了大笑话。

月娘偷走王爷宝物之事被王爷得知，月娘在王爷府中受到了严刑拷打，但王爷并没有问出幕后的指使者。王爷将宝物月光壁的来历和秘密告诉了格格，并且怀疑偷走宝物的人正是武魁镖局的人所为。王爷让格格去打探月光壁的下落，但格格心中却坚信月光壁失窃之事与武魁无关。格格将月光壁之事告诉武魁，武魁又转告给了萧镖头，最终得知月光壁与镖局中的宝盒有关。

雷儿吃着馒头愣神，奶奶看到后悄悄往她嘴里塞了一块大蒜，立马回过神来的雷儿赶忙下了饭桌去喝水，雷儿说自己正在想事儿，觉得非常奇怪，阿良和郑厨子突然失踪，而奶奶却认为别人的事儿，没必要自己瞎操心。

武魁举行婚礼，雷儿暗自神伤，但这时贝勒爷突然出现，说是想请教武魁，问他是否真的有能力保护格格，武魁气愤之极，告诉他自己在这个时候已经不需要回答他的问题，并且赶他走，认为贝勒爷已经妨碍到了自己的婚礼。

胡镖头使劲儿撞门，嚷嚷如果再不让自己进去，就一定会撞开大门见到队长。这时里面的人打开大门示意胡镖头，如果没有钱，队长是不会答应他的求见的。表头委身下来哀求副队长，希望能帮帮自己。

几个小孩在作乱用石子儿打镖局，被阿良赶走，不知道发生一切的阿良问周围的人才得知，老爷发疯了，桂姨也累坏了，就连少爷也很长时间都不见人了，最近也没有人来托镖，镖师也全都散了。

雷儿坐在门口独自纳闷，觉得为什么进去后就不见动静，担心会不户狗把武魁给咬伤了，于是雷儿偷偷进门查看，发现武魁和那只凶恶的够相处甚好，反而自己被狗紧追了起来。

萧武魁重新走进信义镖局的大门，萧武魁兴奋地拥抱了雷儿。萧武魁和雷儿因为萧父的病产生争执，雷儿回家跟奶奶哭诉，奶奶听得乐的下巴颏掉了。萧武魁接受雷儿的建议给父亲针灸，但是仍不见好转。萧武魁很是自责。

萧武魁与雷儿拥抱被哑狼看见，哑狼暗自吃醋。萧武魁提醒雷儿对哑狼别太绝情，雷儿说自己心里已经有了萧武魁，不能再放别人。萧定邦的病终于好了，能够认得萧武魁。但是萧定邦却被误人为是杀害赛虎的人，紧急之下哑狼请出杨管家说明真相，原来真正的凶手是王爷。

谟娅提议借太祖宝藏的名义拜访蓉贝勒，这样一来与容贝勒搞好关系，则他们就能得到铁骑军的保护。谟娅和王爷拜访容贝勒，被容贝勒一番奚落。

武魁得知雷儿与哑狼成亲之事，心情十分低落，雷儿找到武魁解释，格格在一旁添油加醋的诋毁雷儿，雷儿遭到武魁的误会，非常伤心。雷儿将心里的怒气发泄在哑狼身上，这让哑狼也觉得很无辜，决定与雷儿再不相见，井水不犯河水。

雷儿被菜刀疯胁迫，两人拿着藏宝图去寻宝，幸好武魁及时赶到，最终三人一同寻宝。贝勒爷和格格一直在跟踪武魁，但武魁等人却毫不知情。菜刀疯与雷儿、武魁找到了一个山洞，在洞中藏有很多书籍，却未见菜刀疯所说的宝物。无意中，菜刀疯发现了洞中的金砖，但自己却丧命于此。格格发觉自己并未见过完整的藏宝图，感觉到被骗，便返回寻找雷儿。危急关头，哑狼出现救走了雷儿，自己却死在了贝勒爷手中。

圆头道人配出的良药被总镖头得到，他希望用此良药，能够治好雷儿的病，并且在次请求圆头道人帮忙配制安胎只要，为月娘所用。武魁答应雷儿要与谟娅一刀两断，然后一心对雷儿好，却不料武魁遭到谟娅的暗算，被谟娅活捉于府中，并且关在的偏僻的山洞中。雷儿为救武魁，召集很多人来到山洞，众人得以获救，但雷儿却晕到。圆头道人说雷儿很可能会死去，武魁的一吻救活了雷儿，两人从此幸福的走在了一起。